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宗寧:通俗說說區塊鏈、虛擬幣、ICO是怎樣的一個騙局?

作者:網文 來源:轉載 日期:2017-8-19 10:59:51 人氣: 標簽:區塊鏈ICO 【打印】

之前一個學員來找我,他很激動,因為他炒幣一萬賺了六百萬,具體操作就是一萬塊買了個幣漲了20倍,退出來以后又全部買了一個漲了30倍。他來找我是要跟我聊一下如何投身到這個大潮,因為幾年前他剛畢業,在公眾號后臺咨詢我過問題,聽話的部分發財了,不聽的部分破產了,然后又發財了,做海外電商一個月也是幾百萬銷售。現在他覺得炒幣比做電商爽多了,然后就找我取經。

其實這個事情我一開始不是特別懂,但我總知道幾個月六百倍增值的生意,不是什么正常生意。所以總體建議還是克制,保留好利潤,再拿出一點來玩玩,不要把身家性命都鋪在上面,當年杠桿炒股都破產一大堆人,又何況這種可能瞬間歸零的東西。不過這兩個月ICO又變得大火起來,有科技圈的朋友來找我參與,我就深度的了解了一下。之前我以為就是模仿比特幣出的一些假幣,現在發現遠沒有這么簡單。當然,做的人其實也不怎么懂,一看操作手法,就又是之前沒賺過錢的人,抓住一個新概念來騙錢來,基本不想什么后續,也不想什么模式,只要融到錢炒起來就好,所以我斷言,這個圈子在金融的人進來之前,搞成犯罪現場的可能還是大過搞成成功模式的。

區塊鏈技術,我不細講了,大概意思就是分布式記賬,你可以理解為一個數據變化,全球若干個地方數據都同步。這些你無需研究,你知道他解決什么問題就好。他事實上解決的是一個數據不可復制的問題。之前的互聯網數據都是可以復制的,因為是數據嘛,拷貝就好了。而區塊鏈技術是可以確認一組數據無法復制的,你可以理解為數據的實物化,或者指紋化。這最終帶來一個什么屬性呢?就是稀缺性(固定數量)和交易性。Q幣也可以交易,但是Q幣不稀缺,騰訊調調數就可以產出一大堆,這是后續這些事情的基礎。比特幣就是這樣一個貨幣,因為總數固定,認可的人越來越多,實際上就成了一種代幣。你可以理解為黃金或者鉆石這種東西,你說值錢也值錢,你說不值錢也一文不值。我用黃金可以換你的商品,不管是我買的還是從地里挖出來的。

ICO是什么呢?其實和IPO是一個道理。邏輯上更像一個眾籌,只不過眾籌給的是股份,ICO給你的是我發行的一個虛擬幣。比如說我自己發行一億個大熊幣,一個一塊錢,拿出3000萬在市場上賣,我就可以融到3000萬,更重要的是,我給你這個幣就可以了,不用給你股份,也不用分紅和負責,這個幣就放在區塊鏈上,你們就可以交易這個幣了,基本等于我自行發了一支股票。目前ICO最搞笑的一個項目是,有人眾籌去尋找七龍珠,找到后就可以召喚神龍,凡是參加ICO的,愿望都能夠實現,結果還發行成功了。這也說明人都是很無聊和非理性的,所以大家不要理性思考,人人知道是騙局,只是覺得自己不會接最后一棒罷了。

好了這幾個事情大概介紹明白了,我們就來說說這到底是一個怎樣的東西。我可以下個定義,ICO真是一個融合了貨幣,股市,龐氏三大經典人類金融騙局的終極產物,實在是太牛逼了,只是目前搞的這批人還是以騙錢為核心,因為他們根本理解不了。這里我來給大家簡單的解釋一下核心和未來。

貨幣的基本屬性是可以交換,最大的問題是要承兌,就是你要發行一百億貨幣,要有一百億的資產,比如黃金啊,美金啊,不然就是印紙,發多了就會通脹,錢就會貶值,而且貨幣是不能炒的。股票呢?就是可以炒的了,股票是什么?簡單的說,企業未來的現金流,就是我覺得你未來可能會更有錢,所以你現在值100,我可以賣到300,等你你值500的時候,我就賺錢了。當然,這是理論,事實上,大家炒的時候是無所謂公司值多少錢的,賠錢的公司也能值幾百億。大家炒的其實都是預期,也就是猜測你未來會不會賺大錢。但是股票的問題是你要有公司做擔保,起碼你要有業務、有現金流才能證明你未來會做大不是。龐氏騙局就簡單了,參與的人越多,錢就越多,一直到人數無法倍增,然后付出去的錢比收到的少,就崩盤了。

講明白這三個概念,我們來看ICO。首先他有貨幣的屬性,是稀缺的,而且可以交易的。但是你不需要承兌,就靠個白皮書就可以發了。本來這種事情和風險投資差不多,你啥都沒有怎么可能融資呢?這時候股票的屬性就出來起作用了,如果你投資了公司,做倒閉了你是分文沒有的。但是如果你ICO了,就是買了我的幣,你就可以直接炒啦,至于我是死是活都不重要,只要有人買你的幣(股票),你就能賺錢,甚至賺大錢。那么既沒有承兌,有沒有公司業績做支撐,這個幣(股票)怎么升值呢?龐氏邏輯開始起作用了,買的人越多,價格就越高,只要我不是最后一個接盤的,賺幾十倍也很正常。

完美吧,每個金融大局的優點都吸納了,缺點都避免了,加上國人的賭性做支撐,火爆也就是必然的了。畢竟什么普洱茶、核桃大家都炒過啊,那時候還要囤貨,現在只要用電子錢包就可以了。這個東西可能是有史以來最強大的金融局了,不好說是騙局,因為是不是騙局,你要看結局。

這個東西到底怎么才能正規發展呢?其實也非常簡單,你把這些局的缺點補上就可以了。比如說,我發行的幣我是承兌的,可以用來購買我自己的商品,或者低于發行價我就回購,或者說我每年拿出盈利的多少來回購。只要能用來購買實際資產,自然也就有了價值。但這就要求你確實是用于企業經營,而不是自己哪去花著玩了。所以這個模式的威力還是很大的,如果是有實力的企業去玩而不是這些科技混子在玩,那么產生的價值也會更大。一方面,很輕松的可以解決流動性問題,融資難度大大降低。另一方面,企業越好幣的交易價值也就越高,還能通過金融的方式賺一筆。

如果能全球交易就更厲害了,比如我在中國挖礦賺的比特幣,去美國買了個別墅。這意味著什么?1我國的外匯儲備沒有減少。2我購置了跨國資產。所以挖礦就等于挖黃金了,而且不用你運輸過去,用網絡交易就可以了,這種交易還很安全,沒人能干涉。所以政府對這個問題的態度也很曖昧,管還是不管,怎么管,慢慢等消息吧,未必是壞消息。

這個事情更大的意義其實也不在企業,其實更大的意義還是在于虛擬資產的價值衡量。比如我可以發個大熊幣,用我自己的信譽來支撐,我的服務來承兌,比如培訓我收三萬,大熊幣我收兩萬五。那么這個大熊幣的發行,可以一次性鎖定我的未來收益,還存在交易增值的可能,如果我的知名度不斷上升,那么這個大熊幣的幣值也會不斷上升,這是多么好玩的一個東西啊。每個人都可以把自己當股票發行了,這才會真正打開一扇未來的KOL發展之門,而不用擔心變現什么的。如果像現在這樣當做融天使投資的方式,其實無異于騙錢的。所以現在發行ICO的關鍵是有信譽的人給你站臺,讓大家覺得這個東西可以玩下去,吸引更多人來炒。


附一個投資人的看法,我覺得部分有些道理:


1/ 以九十年代互聯網泡沫的教訓看,現在可能除了比特幣和以太坊以外,目前幾乎所有 ICO都是垃圾,或者說即使有價值,也估值太高.

2/ 投資者完全不用著急。未來有的是真正的好機會,但需要非常挑剔,仔細反復多個角度體驗應用場景,看得到普通人看不到的東西.

3/ 現在忙了半天搞 ICO 的人,費了牛勁到處宣傳,即使成功ICO, 后面推廣不開,圈的錢也用掉大半,代幣流動性不好賣不出去,雖然開始風光,最后看可能又是白忙一場.

4/ ICO 目前需要的是把基礎設施打好,從白皮書,到發行,到推廣,到二級市場交易,等等。產品要有對于小白非常簡單易用的界面,否則都是空中樓閣.

5/ ICO 的項目大起大落是必然的,有些項目造成大批投資者的慘重損失,勢必引起監管者的強力介入,但最終將會使其流程更加成熟規范化.

6/ 長期看 ICO 會給不流動的風險資本帶來流動性, 現有 VC 商業模式可能會和對沖基金更加靠攏,二者界限更加模糊。資本不那么稀缺,真正有本事的創業者,將會更加容易融資.

7/ 區塊鏈的去中心化,低成本地吸引更多人參與商業交換,通過加密方式極大降低商業交易成本,最終會改變世界,但改變的方式目前無法預料,只能走一步看一步。就像谷歌當年無法預測自己的付費搜索廣告模式,阿里當年無法預料淘寶的付費搜索排名模式,新浪搜狐無法預料2004年后的收費短信盈利模式,亞馬遜當年無法預料云計算/ Prime member 的商業模式,無線互聯網創業者無法預料 2007年出來的 iphone /app 商業模式, 2004 年之前搞社交網絡的如 friendster/myspace 最后垮掉而被臉書后來居上,等等.

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